종목/FISV

파이서브

FISVNasdaqGS· 금융 서비스

Fiserv, Inc.

$63.52

종가· 11. 9.

$33.8B

시가총액

9.97

PER

$63.52

11. 9. 종가

시가총액

$33.8B

PER

9.97

다음 발표일정 미정

BEAT2026 Q3 실적 · 11월 3일 (화) 저녁 발표

EPS 실제

$1.75

예상 $1.71

Surprise

+2.2%

매출

$4.85B

예상 $4.94B

발표 직후 반응

+12.5%

5일 +22.3%

실적 발표 알림

발표 전날 리마인더와 결과 확정 메일, 분기 2통이 전부입니다.

분기 실적 요약

BEAT

분기 페이지 →AI 한국어 요약원문 ↗

2026 Q3 · 8-K · 2026년 11월 3일 공시

영업권 대규모 손상으로 GAAP 손실, 조정 EPS는 양호

실적

실적 추이

분기 실적 히스토리

최근 3분기

발표일	분기	EPS 예상	EPS 실제	Surprise	매출 실제	발표 직후 반응
11월 3일 (화)	2026 Q3 →	$1.71	$1.75	+2.2%	$4.85B	12.5%

지난 분기 요약 (2)

2026 Q2미스매출·조정 EPS 감소, 2026년 유기적 성장 0% 내외 전망▾

핵심 하이라이트

매출 $5.29B · 전년 대비 −4.0%
EPS (GAAP) $1.17
조정 EPS (Non-GAAP) $1.84
2026년 2분기 GAAP 영업률 19.2%, 조정(Non-GAAP) 영업률 31.8%

가이던스

연간: EPS $7.20 ~ $7.40 · 2026년 유기적 매출 성장률 전망: (1%)~0%; 조정 EPS 전망: $7.20~$7.40

운영 코멘트

CEO: 거래량·계정 증가와 핵심 플랫폼에 대한 수요로 비즈니스 기반은 견고하며, 기술 개선과 실행력 향상을 통해 장기적 주주가치 창출에 집중하고 있음
CFO: 2분기 재무 성과는 거래·계정 확대 등으로 뒷받침되나, 2026년 전망은 조정하며 중기 성장률 전망은 재확인함

기업 정보

기본 정보

섹터금융 서비스

상장일1986년 9월 25일

발행주식수531.8M주

웹사이트www.fiserv.com/

밸류에이션 / 수익성

판단 체크포인트

공개 데이터 기반 · 점수 아님

밸류에이션

PER10.0배
Forward PER8.0배

사업 모델 또는 세부 업종을 기준으로 선정한 피어의 중앙값 대비 ±20%로 할인/유사/프리미엄을 표시합니다. 유효 피어가 3개 미만이면 비교를 생략합니다.

실적 신뢰도

EPS 비트3분기 중 2회 (67%)연속 비트 1분기

과거 발표에서 컨센서스·자체 가이던스를 지켜온 기록입니다. 미래 실적을 보장하지 않습니다.

월가 시각

투자의견 분포매수 7 · 보유 26 · 매도 437명 의견

Beat·Miss 트랙레코드

최근 3분기

67%

Beat 비율 (2회 / 3회)

평균 Surprise

+2.8%

평균 발표 직후

+6.2%

현재 연속

1연속 Beat

최근 3분기: 비트 2회, 그중 발표 후 상승 1회

EPS 컨센서스는 제공처의 실제 EPS와 수치가 일치하는 행에 표시했습니다. 수치 일치만으로 회계 기준의 동일성을 확정하지 않습니다.

GAAP 영업이익률 (3Q): (105.7)% (비포함된 64.52억 달러의 무형자산 손상 반영). 조정(Non-GAAP) 영업이익률(3Q): 31.2%.

가이던스

회사 발표 유지직전 대비 유지

연간매출−$1.0M ~ $0.0MEPS$7.20 ~ $7.40매출 가이던스는 ‘organic revenue’ 기준으로 (1%)~0% 범위. 조정 EPS(Non-GAAP)는 $7.20~$7.40.

세그먼트

Merchant Solutions3Q 매출 $2,521백만, 영업이익 $724백만, 영업이익률 28.7%.
Financial Solutions3Q 매출 $2,331백만, 영업이익 $887백만, 영업이익률 38.1%.
Corporate and Other3Q 매출 $344백만, 영업손실 $(7,105)백만. 조정 후 영업손실 $(99)백만.

핵심 지표

Organic revenue (3Q)flat (0%)Adjusted EPS (3Q)$1.75Free cash flow (YTD 9M)$2.04 billion

경영진 코멘트

은행 부문 이직률이 연초 대비 25% 이상 개선되고 주요 고객 확보·Clover와 현대화된 상거래 플랫폼의 성장으로 효율성과 혁신 투자를 병행해 성과를 내겠다는 자신감을 표명.
하반기 조치들이 4분기 매출 가속을 지원할 것으로 보고 연간 조정 가이던스를 재확인하며 자사주 매입을 앞당겨 4분기에 $5억을 집행할 계획임을 강조.

리스크

치열한 경쟁 및 제품·서비스 적시 출시 실패로 인한 실적 영향 가능성(문서의 forward-looking risk).
향후 추가적인 무형자산(영업권) 손상 기록 가능성(문서에서 명시된 위험).

실적 보도자료(Exhibit 99.x)에서 AI 가 구조화 추출한 수치·요지입니다. 발행 전 자동 검증을 통과한 항목만 표시하며, 원문은 EDGAR 링크에서 확인하세요.

리스크

경쟁 심화 및 신제품·서비스 적시 출시 실패 가능성
One Fiserv 실행 계획의 성공적 이행 불확실성

2026 Q1비트1분기 매출·EPS 둔화에도 연간 가이던스 유지▾

핵심 하이라이트

매출 $5.03B · 전년 대비 −2.0%
EPS (GAAP) $1.07
조정 EPS (Non-GAAP) $1.79
1분기 GAAP 영업이익률 18.3%로 전년 27.2% 대비 하락; 조정(Non-GAAP) 영업이익률은 29.7%로 전년 37.8% 대비 하락

가이던스

회사 발표 가이던스 유지
연간: 매출 $1.0M ~ $3.0M · EPS $8.00 ~ $8.30 · 연간 가이던스는 유기적 매출 성장률(외환·인수·처분·우편환급 제외) 기준 1%~3%, 조정 EPS $8.00~$8.30로 제시

운영 코멘트

CEO는 One Fiserv 실행계획 진행 상황에 고무적이라며 5월 14일 투자자 행사에서 중기 전략·재무 전망을 상세히 제시하겠다고 언급
CFO는 1분기 결과가 계정·거래량의 안정적 추세에 의해 뒷받침됐으며 생산성 개선(예: Project Elevate)을 통한 연간 가이던스 달성에 자신감을 표명

리스크

One Fiserv 실행계획의 성공적 이행 실패 시 기대한 효율성과 실적 개선이 지연될 위험
경쟁 심화·기술 변화 또는 보안·운영 실패로 인한 고객 수요 및 수익성 하방 리스크

52주 범위

$63.52

$43.87$70.41

애널리스트 컨센서스

$61.92

평균 목표가 (26명)

$40.00 – $106.00

적극 매수 2매수 5보유 26매도 2적극 매도 2

현재가 대비 −2.5% 잠재 상승여력

$61.92현재가 대비 −3%

애널리스트 컨센서스는 월가 제3자 의견의 집계이며 본 사이트의 의견이 아닙니다.

각 항목은 공개 데이터에서 계산한 참고 지표이며 특정 종목의 매매를 권유하는 투자 자문이 아닙니다. 투자 판단과 책임은 본인에게 있습니다.

매출	$5.20B 약 7.0조 원 · YoY −1.0% · 환율 불변 0.0%	$4.94B	+5.2%
EPS (Non-GAAP)	$1.75	$1.71	+2.2%
EPS (GAAP)	−$11.17	—	—
영업이익 (Non-GAAP)	$1.51B	—	—
영업이익 (GAAP)	−$5.49B	—	—