종목/FIS

피델리티 내셔널 인포메이션 서비시스

FISNYSE· 기술

Fidelity National Information Services, Inc.

$28.34

종가· 11. 9.

$14.6B

시가총액

4.24

PER

$28.34

11. 9. 종가

시가총액

$14.6B

PER

4.24

다음 발표일정 미정

BEAT2026 Q3 실적 · 11월 4일 (수) 저녁 발표

EPS 실제

$1.61

예상 $1.60

Surprise

+0.6%

매출

$3.45B

예상 $3.47B

발표 직후 반응

−23.7%

실적 발표 알림

발표 전날 리마인더와 결과 확정 메일, 분기 2통이 전부입니다.

분기 실적 요약

BEAT

분기 페이지 →AI 한국어 요약원문 ↗

2026 Q3 · 8-K · 2026년 11월 4일 공시

3분기 매출·조정 EBITDA 대폭 성장, 연간 가이던스 갱신

실적

실적 추이

분기 실적 히스토리

최근 3분기

발표일	분기	EPS 예상	EPS 실제	Surprise	매출 실제	발표 직후 반응
11월 4일 (수)	2026 Q3 →	$1.60	$1.61	+0.6%	$3.45B	−23.7%

지난 분기 요약 (2)

2026 Q2인라인매출 29% 성장·조정 EPS 상승, 현금흐름 대폭 개선▾

핵심 하이라이트

매출 $3.38B · 전년 대비 +29.0%
EPS (GAAP) $0.45
조정 EPS (Non-GAAP) $1.48
조정 EBITDA $1.41B
조정 EBITDA 마진 41.7%로 전년비 193bp 확대(프로포마 기준 41.7%, 113bp 확대)

가이던스

다음 분기: 매출 $3.42B ~ $3.44B · EPS $1.58 ~ $1.62
연간: 매출 $13.63B ~ $13.70B · EPS $6.15 ~ $6.24 · 조정 EBITDA 성장 32-34% 목표, 프로포마 매출 성장 4.5-5.0%, 프로포마 조정 EBITDA 성장 5.9-6.9%, 자유현금흐름 목표 $2,150-2,250M(전년비 33-39% 성장)

운영 코멘트

기업 정보

회사 소개FIS · NYSE

금융기관 핵심 시스템과 결제 인프라를 공급하는 정보기술 서비스 기업

FIS는 금융기관·기업·개발자 대상의 금융기술 솔루션을 제공해 왔으며 코어 프로세싱, 결제, 리스크 관리 등 광범위한 제품 포트폴리오를 보유하고 있습니다. 현재 사업은 뱅킹 솔루션, 자본시장 솔루션, 법인 및 기타의 세 분할로 운영되며 뱅킹 솔루션이 매출의 다수를 차지하고 높은 조정 EBITDA 마진을 기록하고 있습니다.

상장: 2001년
본사: Jacksonville
직원: 약 44,000명
시가총액: $14.6B
배당(연): 6.21%

사업 부문FY2026 Q2 매출 비중 기준

기본 정보

섹터기술

산업Information Technology Services

발행주식수515.5M주

웹사이트www.fisglobal.com

회사 소개 보기

Fidelity National Information Services, Inc. provides solutions to financial institutions, businesses, and developers worldwide. The company operates through Banking Solutions, Capital Market Solutions, and Corporate and Other segments. It provides core processing and ancillary applications; mobile and online banking; fraud, risk management, and compliance; card and retail payment; electronic funds transfer and network; wealth and retirement; and item processing and output solutions. The company also offers trading and assets, lending, leveraged and syndicated loan markets, and treasury and risk solutions. Fidelity National Information Services, Inc. was founded in 1968 and is headquartered in Jacksonville, Florida.

판단 체크포인트

공개 데이터 기반 · 점수 아님

밸류에이션

PER4.2배할인피어 중앙값 18.3배 대비 −77%
Forward PER5.1배할인피어 중앙값 12.6배 대비 −60%
PSR1.1배할인피어 중앙값 1.5배 대비 −22%

사업 모델 또는 세부 업종을 기준으로 선정한 피어의 중앙값 대비 ±20%로 할인/유사/프리미엄을 표시합니다. 유효 피어가 3개 미만이면 비교를 생략합니다.

수익성

동종업계 비교

Information Technology Services

같은 세부 업종에서 시가총액 규모가 가까운 기업을 선정했습니다.

티커	이름	시총	PER	최근 EPS 차이	EPS Beat 비율
CACI	CACI 인터내셔널	14B	26.3	+16.7%2027 Q1	100% (4/4)
LDOS	레이도스 홀딩스	17B	12.1	+19.4%2026 Q3

Beat·Miss 트랙레코드

최근 3분기

67%

Beat 비율 (2회 / 3회)

평균 Surprise

+1.6%

평균 발표 직후

−10.9%

현재 연속

1연속 Beat

최근 3분기: 비트 2회, 그중 발표 후 상승 0회

EPS 컨센서스는 제공처의 실제 EPS와 수치가 일치하는 행에 표시했습니다. 수치 일치만으로 회계 기준의 동일성을 확정하지 않습니다.

조정 EBITDA 마진 42.9%로 전년 대비 111bps 확대(인수에 따른 높은 마진 사업 기여 및 비용절감 효과 반영)

가이던스

직전 대비 하향

연간매출$13.45B ~ $13.51BEPS$5.82 ~ $5.89조정 매출 성장률 28–29%, 조정 EBITDA 성장 29–30%, Pro Forma 매출 성장 3.1–3.6%, Pro Forma 조정 EBITDA 성장 2.9–3.6%, 잉여현금흐름(Free Cash Flow) 목표 $2,150–$2,250M(전년대비 33–39% 성장)

세그먼트

Banking Solutions3분기 매출 $2,548M(전년비 +41%), 조정 EBITDA $1,176M(마진 47.4%, 119bps 확대). Total Issuing Solutions 인수 영향 및 비용관리 기여
Capital Market Solutions3분기 매출 $823M(전년비 +3%), 조정 EBITDA $444M(마진 54.0%, 180bps 확대), 재발생매출 성장 3.0%
Corporate and Other3분기 매출 $83M(전년비 -22%), 조정 EBITDA 손실 $169M(대부분 기업비용 포함), 비전략 사업 축소 영향

핵심 지표

Net cash provided by operating activities$976MFree Cash Flow862M (전년비 +8.0%)Adjusted EBITDA margin42.9%

경영진 코멘트

고객 수요가 견조하며 보안과 혁신에 대한 투자를 지속해 보다 예측 가능한 반복 수익 기반을 강화하겠음
인수한 Total Issuing Solutions로 인해 수익성 개선이 나타나며, 포트폴리오 단순화 및 재무 건전성 확보를 위한 자본배분 우선순위를 재조정 중임

리스크

인수 사업(예: Total Issuing Solutions) 통합이 예상보다 지연되거나 기대한 시너지·비용절감이 실현되지 않을 위험
데이터 보안·사이버 위협 및 규제 변화로 인한 영업 및 명성 리스크

실적 보도자료(Exhibit 99.x)에서 AI 가 구조화 추출한 수치·요지입니다. 발행 전 자동 검증을 통과한 항목만 표시하며, 원문은 EDGAR 링크에서 확인하세요.

은행들의 현대화 및 AI 투자 확대에 따라 FIS의 규모와 엔드투엔드 솔루션이 차별적 경쟁력을 제공하고 있으며 Total Issuing Solutions 인수로 계획보다 앞선 성과를 보고 있다.

인수 후 부채 감축을 우선해 자사주 매입을 일시 중단하고 배당은 조정 EPS 성장과 연동해 지속적으로 확대할 계획이며, 목표 총 레버리지 약 2.8x 달성 시 의미 있는 자사주 매입을 재개할 것

리스크

인수한 Issuer/Total Issuing Solutions의 통합이 기대한 시너지·비용절감을 제공하지 못할 위험
개인정보·사이버보안 및 AI 관련 규제 변화와 준수 위험

2026 Q1비트매출·이익 큰 폭 개선, 연간 가이던스 재확인▾

핵심 하이라이트

매출 $3.29B · 전년 대비 +30.0%
EPS (GAAP) $4.58
조정 EPS (Non-GAAP) $1.36
조정 EBITDA $1.30B
Adjusted EBITDA margin 39.6% (전년비 +176bps); Pro Forma Adjusted EBITDA margin 39.6% (+87bps)

가이던스

회사 발표 가이던스 유지
다음 분기: 매출 $3.38B ~ $3.40B · EPS $1.45 ~ $1.49
연간: 매출 $13.77B ~ $13.85B · EPS $6.22 ~ $6.32 · 조정(Adjusted) 매출 성장 30-31%, 조정 EBITDA 성장 34-35%, 조정 EPS 성장 8-10%, Pro Forma 매출 성장 5.1-5.7%, Pro Forma 조정 EBITDA 성장 7.2-8.4%, Free Cash Flow(현금거래세 제외) 목표 $2.05B-$2.15B(전년비 27-33% 성장)

운영 코멘트

견고한 연초 실적과 엄격한 실행으로 마진 확대와 강한 현금흐름을 달성했다고 설명.
은행들이 투자하고 있으며 FIS는 현대적 은행업 혁신의 선두에 자리잡기 위해 전략적 제휴와 발표를 통해 포지셔닝하고 있다고 언급.

리스크

인수한 사업(예: Total Issuing/FIS Total Issuing™ Solutions) 통합 실패 또는 기대되는 시너지 미실현 위험
일반적인 거시경제·정치 상황 변화(경기후퇴, 금리·인플레이션 변동) 및 금융시장·환율 변동에 따른 위험

2분기 매출 $2,483M(+44%), 조정 EBITDA $1,051M로 마진 45.8%까지 확대되었습니다.

Capital Market Solutions24%

캐시카우

2분기 매출 $810M(+3.5%), 조정 EBITDA $420M로 마진은 51.9%로 소폭 축소되었습니다.

Corporate and Other2%

전환 중

2분기 매출 $84M(-26%)에 조정 EBITDA는 손실 $147M을 기록했습니다.

실적 시즌 체크포인트

뱅킹 솔루션 마진 지속성

뱅킹 솔루션이 2분기 마진 45.8%로 확대된 배경(구성·비용 구조·일회성 요인 등)과 이익률 지속 여부를 확인하세요.

자본시장 솔루션 이익률

Capital Market Solutions의 2분기 마진이 51.9%로 소폭 축소된 원인(수수료·거래량·비용 변화 등)과 향후 추세를 점검하세요.

법인·기타 부문 손실 원인

Corporate and Other의 2분기 매출 감소와 조정 EBITDA 손실 $147M의 주요 원인과 구조조정 또는 회복 계획 여부를 확인하세요.

AI 기업 소개

공시·공개 자료를 재료로 AI가 정리한 소개입니다. 수치는 열람 시점 데이터 기준이며 투자 권유·자문이 아닙니다.

밸류에이션 / 수익성

PER

4.24

Forward PER

5.09

PSR

1.13

PBR

0.90

EPS (TTM)

$6.69

BPS

31.45

ROE

23.0%

배당수익률

6.21%

베타

0.85

52주 범위

$28.34

$27.93$68.37

애널리스트 컨센서스

$36.32

평균 목표가 (22명)

$25.00 – $61.00

적극 매수 2매수 5보유 22매도 0적극 매도 1

현재가 대비 +28.2% 잠재 상승여력

영업이익률22.9%

성장

매출 성장률+27.1%최근 분기 YoY
이익 성장률+38.0%최근 분기 YoY

실적 신뢰도

EPS 비트3분기 중 2회 (67%)연속 비트 1분기

과거 발표에서 컨센서스·자체 가이던스를 지켜온 기록입니다. 미래 실적을 보장하지 않습니다.

월가 시각

투자의견 분포매수 7 · 보유 22 · 매도 130명 의견
평균 목표가$36.32현재가 대비 +28%

애널리스트 컨센서스는 월가 제3자 의견의 집계이며 본 사이트의 의견이 아닙니다.

각 항목은 공개 데이터에서 계산한 참고 지표이며 특정 종목의 매매를 권유하는 투자 자문이 아닙니다. 투자 판단과 책임은 본인에게 있습니다.

최근 비교 가능한 최대 4개 회계분기 기준입니다. EPS 차이는 각 제공처의 실제값과 예상치를 비교하며, 회사별 결산 시점과 회계 기준은 다를 수 있습니다.

매출	$3.45B 약 4.6조 원 · YoY +27.0%	$3.47B	−0.4%
EPS (Non-GAAP)	$1.61	$1.60	+0.6%
EPS (GAAP)	$0.69	—	—
영업이익 (GAAP)	$660M	—	—
조정 EBITDA	$1.48B	—	—